Morgan Stanley Wealth Management está unificando seu serviço de consultoria digital, Access Investing, sob a marca E*Trade.
A E*Trade Capital Management já disponibiliza Portfólios Básicos, que, semelhante a muitos robôs consultores, colocam os investidores em um portfólio gerenciado automaticamente de ETFs com base em respostas a um questionário. O investimento mínimo necessário é de US$ 500, com uma taxa anual de 0,30%, e oferece a possibilidade de personalização em relação ao beta inteligente e estratégias socialmente responsáveis.
Em setembro, o Morgan Stanley introduziu uma nova abordagem nos Core Portfolios, distribuindo igualmente 50% do investimento em ações e 50% em renda fixa e dinheiro.
A gestão das carteiras de modelos disponíveis é feita pelo Escritório de Investimento Global da Morgan Stanley, o que torna o Core Portfolios uma opção ideal para o robô da empresa. A Morgan Stanley pretende incorporar funcionalidades do Access Investing, como a colheita de perdas fiscais, ao Core Portfolios em breve.
“Buscamos oportunidades de integrar a vasta experiência em gestão de patrimônio da Morgan Stanley com a expertise digital da E*TRADE”, afirmou Chad Turner, responsável pelo canal direto digital da Morgan Stanley Wealth Management. “O dia de hoje marca um avanço significativo nesse trabalho, ao unir as principais características dos Portfólios Núcleos e Investir Acesso para proporcionar uma experiência de investimento de alta qualidade tanto para investidores iniciantes quanto para aqueles com afinidade digital.”
Os indícios de mudança sugerem que a wirehouse planeja utilizar a marca ETrade para produtos direcionados aos investidores de varejo, enquanto a marca Morgan Stanley será reservada para clientes de maior poder aquisitivo, conforme informado por David Goldstone, gerente de pesquisa de investimentos na Condor Capital Wealth Management, que divulga relatórios trimestrais sobre os clientes robo-advisors.
“O principal foco tem sido na excelência do portfólio, e é positivo saber que ele será mantido”, afirmou Goldstone em um comunicado por e-mail. “Uma questão comum é a integração dos modelos e portfólios do antigo produto com o produto atual. Especialmente em contas tributáveis, alterações nos modelos podem acarretar em implicações fiscais, sendo essencial que os consultores atuem com cautela nesse processo.”
Morgan Stanley irá interromper a disponibilidade do Access Investing para novos clientes a partir de dezembro.
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